FD宣言

【当社の企業理念】

私たちは、保険の提案を通して、

お客さまのお役に立てるよう、寄り添い続けます

1、お客様に安心して生活、また会社経営をしていただく

2、お客様の夢や目標の実現のお手伝いをさせていただく

3、すべて社員とその家族の幸せを実現する

 

【お客様本位の業務運営】

「Ｌ（ライフ）・Ｉ（インシュアランス）・Ｃ（コンシェルジュ）」

私たち　ほけんのリックは常にお客様の生活や・人生を豊かにする『お世話役』になりたいと願い、寄り添い続けます。

 

①お客様に寄り添い、安心をご案内

契約時のみならず、契約後もお客様の『お世話役』として、アフターフォローを行い、

寄り添い続け、迅速・適切・丁寧な対応に努めます

－具体的な取り組み

私たちは「自分がお客様であれば・・・」を常に考え続けます。そのために

1、お客様のお話をしっかりうかがわせていただきます。

2、最適な選択肢を提案できる情報を収集し、知識・能力をつけます。

 

②お客様への「わかりやすく親切なご説明」の実践

保険商品をご提案するにあたり、生命保険・損害保険の基本的仕組みや必要な情報を提供すると主に、難しい専門用語ではなく、「わかりやすく親切」にご説明することを心がけています。

－具体的な取り組み

1、ご高齢のお客様への対応（ご高齢者様の定義：70歳以上の契約者様）

お客様の理解度や判断力を確認しながらゆっくりと丁寧にご説明するよう心がけます。また親族のかたの同席をお願いすることをお勧めしております。

また、自動車保険ご契約半年後に　弊社コンタクトセンターより、確認コールを実施し、補償内容を再確認しています。

 

③お客様へのアフターフォローの実践

保険は加入したら終わりの商品ではなく、加入したことで始まる商品です。お客様に寄り添い、商品に対するそれぞれの「思い」をしっかり伺い、その「思い」を大切にしていきます。お客様には寄り添い続け、長期的なフォロー、情報の提供を行います。

－具体的な取り組み

1、生命保険契約、特に特定保険契約（変額保険・外貨建保険）でのお客様の理解度を深めるため、また預貯金等との誤認を防ぎ、健全的に保険契約を継続していただくよう年１回にフォローアップセミナーを開催しております。

 

④お客様の声を活かすための業務運営

お客様から寄せられたご意見（ご不満・お褒め・ご要望など）を真摯に受け止め、

経営に活かすことが最重要と考えます。

－具体的な取り組み

１、「苦情」を不満足の表明があったものと定義し、報告するよう体制を整え、毎月社内で共有して業務運営の改善につなげています。

 

⑤お客様本位の業務運営の定着にむけて

全社員が企業理念を共有し、お客様本位の業務運営を実現するよう定期的な研修やスタッフのコミュニケーションを通じて、築き上げてまいります。

－具体的な取り組み

1、毎月社内会議において、定期的な研修やスタッフとの対話を通じて、常にお客様の視点にたった対応ができるような体制をつくっていきます。

 

「お客様本位の業務運営方針」の成果指標（ＫＰＩ）

ほけんのリックは　お客様本位業務運営方針に基づき、「自分がお客様であれば・・・」を常に考えることで、常に安心の提供を行っております。その取り組みの成果指標を以下のとおり公表いたします。

 

1、損害保険契約（自動車保険契約）の更改率

自動車保険が更改され、引き続きご継続いただくことは、「お客さまに安心して生活していただく」こととして、丁寧な対応が行われ、お客様に満足いただいた結果を考えます。

更改率　　　90.3％

更改率算定の対象期間

2022年４月から2023年3月満期更改分

当更改率は、弊社代申会社の数字です。

 

2、生命保険契約の継続率

契約を長きにわたって継続いただくということは、「お客さまに安心して生活していただく」こととして、お客様に寄り添い、安心をご案内し、お客様に満足いただいた結果を考えます。

24か月継続率	三井住友海上あいおい生命	99.1％
	ソニー生命	98.32％

更改率算定の対象期間

2021年４月から2023年3月継続分

当継続率は、取扱件数の多い2保険会社の数字です。

 

3、お客様に対する情報提供数

お客様にむけて、アフターフォロープロジェクトと銘打ち、ライン、ＤＭ等による情報提供を実施するとともに、「資産形成セミナー」や「お金の勉強会」などのセミナーを定期的に開催し、お客様との継続的な接点をもち、情報共有と、アフターフォローに努めてまいります。

お客様に対する情報提供数を「ＫＰＩ」とし、その目標を　「ＤＭ　年１回」、「ライン公式毎月１回」、「フォローアップセミナーを年１回」、としました。

 

お客様情報提供	頻度	提供日	ご提供内容
ＤＭ	年１回	12月25日	年末のご挨拶
ライン公式アカウント	年12回		おすすめ情報 セミナー開催案内
フォローアップセミナー	年１回	１２月	特定保険契約者むけセミナー
ＨＰ	年12回		ブログの更新 セミナー開催案内